ABN AMRO vs. ING: De beste grootbank voor beleggingsrekeningen
De belangrijkste verschillen
ABN AMRO en ING zijn beide grote, gevestigde namen, maar hun beleggingsplatformen verschillen fundamenteel. ABN AMRO richt zich met ABN AMRO Beheerd Beleggen op gemak via beheerde portefeuilles en modelportefeuilles.
ING kiest met ING Beleggen voor een actiever platform waar je zelf belegt in aandelen, ETF's en fondsen.
De kostenstructuur is een wereld van verschil. ABN AMRO rekent een percentage over je belegd vermogen, wat overzichtelijk is. ING werkt met transactiekosten per order, wat voordeliger kan zijn bij weinig handelen, maar duurder bij veel aan- en verkopen.
Qua aanbod wint ING het op breedte en diepte. Je krijgt toegang tot duizenden producten op tientallen beurzen. ABN AMRO's aanbod is kleiner en selectiever, gericht op hun eigen geselecteerde fondsen en ETF's. Voor wie zelf wil kiezen, is dit een cruciaal verschil.
De gebruikerservaring verschilt ook. De app en het platform van ING zijn ingericht voor de actieve doe-het-zelf belegger.
ABN AMRO's omgeving is eenvoudiger en meer gestroomlijnd voor de belegger die kiest voor een kant-en-klare oplossing.
ABN AMRO Beheerd Beleggen in detail
Bij ABN AMRO Beheerd Beleggen beleg je in een van de vijf modelportefeuilles, van defensief tot zeer offensief.
Een team van experts beheert deze portefeuilles continu. Jij kiest het risicoprofiel en de rest wordt voor je gedaan. De kosten zijn transparant: je betaalt een servicefee van 0,20% tot 0,60% per jaar over het belegde vermogen. Daarnaast zijn er de fondskosten van de onderliggende beleggingen, gemiddeld zo'n 0,25%.
Er zijn geen transactiekosten. Het aanbod is beperkt tot hun eigen selectie van beleggingsfondsen en ETF's.
Je kunt niet zelf losse aandelen of specifieke ETF's kiezen. Voor duurzaam beleggen biedt ABN AMRO een aparte, duurzame modelportefeuille aan.
De minimale inleg is €50 per maand of €500 eenmalig. Het platform is zeer gebruiksvriendelijk en overzichtelijk. De app geeft een duidelijk overzicht van je rendement en portefeuillesamenstelling.
Ideaal voor wie niet zelf de markt wil volgen. Een belangrijk voordeel is de integratie met je andere bankzaken bij ABN AMRO.
Alles staat op één plek. De klantenservice is specifiek voor beleggen en goed bereikbaar.
ING Beleggen in detail
ING Beleggen is een volwaardig zelf-beleggen platform. Je krijgt toegang tot een breed scala aan beleggingsproducten op meer dan 20 beurzen wereldwijd.
Je kunt zelf aandelen, ETF's, beleggingsfondsen en obligaties kopen en verkopen. De kosten zijn op transactiebasis. Je betaalt een transactietarief vanaf €1,00 + 0,05% per order.
Voor ETF's zijn er soms acties met €0 transactiekosten. Daarnaast betaal je een bewaarloon van 0,02% per kwartaal over je belegd vermogen.
Het aanbod is enorm, met duizenden ETF's en beleggingsfondsen. Je kunt bijvoorbeeld kiezen voor wereldwijde indextrackers van iShares, Vanguard of VanEck. Voor duurzaam beleggen kun je zelf filteren op ESG-criteria of kiezen voor specifieke duurzame ETF's.
De minimale inleg is laag: je kunt al vanaf €1 in een ETF beleggen. Het platform is uitgebreid met grafieken, nieuws en analyses.
De mobiele app is krachtig en geschikt voor actieve handel. Een nadeel is de complexiteit.
Als beginnende belegger zie je soms door de bomen het bos niet. De kosten kunnen oplopen als je vaak handelt. De integratie met je betaalrekening is handig, maar het platform staat los van de adviestak van de bank.
Onze keuze
De keuze tussen ABN AMRO en ING hangt volledig af van je beleggersprofiel.
Voor de beginnende belegger die rustig wil starten zonder veel kennis, is ABN AMRO Beheerd Beleggen de betere optie. Het is simpel, je wordt ontzorgd en de kosten zijn voorspelbaar. Voor de actieve doe-het-zelf belegger die graag de touwtjes in handen heeft, zelf ETF's wil selecteren en spreiden over beurzen, is ING Beleggen duidelijk de winnaar.
De lage kosten per transactie en het enorme aanbod geven je maximale vrijheid. Qua pure kosten voor een eenmalige, lange-termijn belegging in een ETF kan ING goedkoper uitvallen.
Maar voor een maandelijks inlegplan in een gespreide portefeuille zijn de percentages van ABN AMRO zeer concurrerend en simpeler.
Beide platformen zijn betrouwbaar en veilig. Ze vallen onder het Nederlandse depositogarantiestelsel voor je cashsaldo. De beleggingen zelf staan op een aparte bewaarrekening en zijn beschermd tegen een faillissement van de bank.
Voor wie is welke optie?
Kies voor ABN AMRO Beheerd Beleggen als: Kies voor ING Beleggen als: Vergelijk beide grootbanken
- Je weinig tijd of zin hebt om je met beleggen bezig te houden.
- Je een kant-en-klare, gespreide portefeuille wilt zonder zelf keuzes te maken.
- Je waarde hecht aan rust en voorspelbare, procentuele kosten.
- Je al klant bent bij ABN AMRO en alles op één plek wilt houden.
Een hybride aanpak is ook mogelijk. Je kunt bij ING een kernportefeuille van wereldwijde ETF's opbouwen en die voor de lange termijn vasthouden. Zo profiteer je van het lage transactietarief en het brede aanbod, zonder actief te hoeven handelen.
- Je actief betrokken wilt zijn bij je beleggingen en zelf keuzes wilt maken.
- Je specifiek wilt beleggen in populaire ETF's of individuele aandelen.
- Je wilt kunnen handelen op buitenlandse beurzen.
- Je een lage instapdrempel zoekt en met kleine bedragen wilt beginnen.
Twijfel je nog? Open dan bij beide banken een gratis rekening.
Verken de platforms met de demo-omgeving of begin met een klein bedrag. De ervaring zelf is de beste graadmeter voor welke interface en werkwijze het beste bij jou past, en grootbanken vergelijken.