Beste Bitcoin ETF Kopen: Crypto via Regulier Broker
Top aanraders
Wil je Bitcoin kopen zonder gedoe met wallets en crypto-exchanges? Een Bitcoin ETF biedt uitkomst.
Je belegt dan indirect in Bitcoin via je reguliere broker, gewoon op de beurs.
iShares Bitcoin Trust (IBIT)
De markt voor Bitcoin ETF's groeit hard sinds de goedkeuring van spot Bitcoin ETF's begin 2024. Hieronder vind je de beste opties die je nu kunt kopen. Dit fonds van BlackRock is met afstand de populairste Bitcoin ETF wereldwijd.
IBIT heeft lage kosten en een enorme liquiditeit, waardoor je altijd tegen eerlijke prijzen kunt handelen. De lopende kosten bedragen slechts 0,25% per jaar.
Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund (FBTC)
BlackRock verlaagde dit tarief zelfs tijdelijk naar 0,12% om nieuwe beleggers aan te trekken. Fidelity is een gevestigde naam in de beleggingswereld. Hun Bitcoin ETF combineert betrouwbaarheid met concurrerende kosten. FBTC rekent eveneens 0,25% aan beheerskosten.
Fidelity bewaart de onderliggende Bitcoin zelf, wat sommige beleggers als een voordeel zien.
Bitwise Bitcoin ETF (BITB)
Bitwise is een crypto-specialist die al jaren actief is in de markt. Hun ETF is iets kleiner maar groeit snel in populariteit. Met 0,20% aan kosten is BITB een van de goedkoopste opties.
Bitwise doneert zelfs 10% van de opbrengsten aan Bitcoin-ontwikkelaars. GBTC bestaat het langst als Bitcoin-beleggingsproduct.
Grayscale Bitcoin Trust (GBTC)
Het fonds was ooit de enige optie, maar verloor marktaandeel aan nieuwere, goedkopere concurrenten. De kosten liggen met 1,50% aanzienlijk hoger. Toch heeft GBTC nog steeds miljarden onder beheer door zijn historische positie.
Waar let je op bij de keuze?
Niet elke Bitcoin ETF is hetzelfde. Verschillende factoren bepalen welke het beste bij jou past.
Beheerskosten (TER)
De Total Expense Ratio bepaalt hoeveel je jaarlijks betaalt aan het fonds. Een verschil van 0,20% tegenover 1,50% lijkt klein, maar tikt flink aan over de jaren. Bij een investering van €10.000 betaal je na tien jaar respectievelijk €200 of €1.500 aan kosten.
Kies daarom altijd voor een lage TER. Liquiditeit bepaalt hoe makkelijk je kunt kopen en verkopen.
Liquiditeit en spread
Een grote ETF met veel handelsvolume heeft een kleinere spread, het verschil tussen koop- en verkoopprijs.
Een smalle spread bespaart je geld bij elke transactie. IBIT en FBTC scoren hier uitstekend op door hun enorme dagelijkse handelsvolumes. Bitcoin ETF's bewaren de onderliggende Bitcoin bij een custodian. Coinbase Custody is veruit de meest gebruikte bewaarpartij.
Bewaarstructuur
Controleer of de custodian verzekerd is tegen diefstal. De meeste grote ETF's bieden deze verzekering standaard.
Niet elke broker biedt alle Bitcoin ETF's aan. Amerikaanse ETF's zoals IBIT zijn bijvoorbeeld niet altijd beschikbaar bij Europese brokers. Check vooraf bij je broker welke producten je kunt verhandelen.
Beschikbaarheid bij je broker
Sommige brokers bieden alleen Europese alternatieven aan. Het trackingverschil laat zien hoe goed de ETF de Bitcoin-prijs volgt.
Een klein verschil betekent dat het fonds efficiënt werkt. Alle grote spot Bitcoin ETF's hebben een verwaarloosbaar trackingverschil. Ze kopen daadwerkelijk Bitcoin, in tegenstelling tot futures-gebaseerde producten.
Trackingverschil
Prijsvergelijking
De kosten verschillen flink tussen de beschikbare Bitcoin ETF's. Deze vergelijking helpt je een weloverwogen keuze te maken.
Overzicht kosten per ETF
- Bitwise Bitcoin ETF (BITB): 0,20% per jaar
- iShares Bitcoin Trust (IBIT): 0,25% per jaar
- Fidelity Bitcoin Fund (FBTC): 0,25% per jaar
- ARK 21Shares Bitcoin ETF (ARKB): 0,21% per jaar
- Grayscale Bitcoin Trust (GBTC): 1,50% per jaar
- Grayscale Bitcoin Mini Trust (BTC): 0,15% per jaar
De nieuwere Grayscale Mini Trust is verrassend goedkoop. Dit fonds werd speciaal gelanceerd om te concurreren met de spot ETF's. Bij een investering van €25.000 over vijf jaar zien de totale kosten er zo uit: Het verschil tussen de goedkoopste en duurste optie is meer dan €1.600 op een investering van €25.000. Dat is geld dat rechtstreeks uit je rendement gaat.
Kosten op lange termijn
Naast de lopende kosten betaal je ook transactiekosten bij je broker. Deze verschillen per aanbieder en kunnen oplopen tot €10 per transactie.
- BITB (0,20%): €252 aan totale kosten
- IBIT (0,25%): €315 aan totale kosten
- GBTC (1,50%): €1.913 aan totale kosten
Sommige brokers bieden commissievrij handelen in ETF's aan. Dat maakt een groot verschil als je regelmatig bijkoopt.
Transactiekosten
Onze aanbeveling
Voor de meeste beleggers adviseren wij iShares Bitcoin Trust (IBIT) als eerste keuze. Deze combinatie van lage kosten, hoge liquiditeit en een betrouwbare uitgever maakt het de veiligste optie.
IBIT heeft het grootste handelsvolume van alle Bitcoin ETF's. Dat betekent dat je altijd tegen een eerlijke prijs kunt kopen en verkopen, zelfs bij grote orders.
BlackRock staat garant voor professioneel fondsbeheer. Als 's werelds grootste vermogensbeheerder hebben ze alle expertise in huis om dit fonds goed te runnen. Wil je absoluut de laagste kosten?
Voor de kostenbewuste belegger
Kijk dan naar Bitwise Bitcoin ETF (BITB) of de Grayscale Mini Trust (BTC). Beide fondsen rekenen minder dan 0,25% per jaar. BITB heeft het extra voordeel van een sterke reputatie in de crypto-wereld. Bitwise begrijpt Bitcoin als geen ander.
Start je net met beleggen in Bitcoin? Begin dan met een klein bedrag via IBIT of FBTC, of ontdek vastgoed beleggen via REITs.
Voor beginnende beleggers
Beide fondsen zijn stabiel, goedkoop en makkelijk te verhandelen. Vermijd GBTC door de hoge kosten. Als je later meer ervaring hebt, kun je altijd nog switchen naar een specifiekere optie.
Waar te koop?
Bitcoin ETF's koop je via een reguliere beleggingsrekening, in vergelijking met crypto exchanges. Je hebt geen aparte crypto-account nodig. Niet alle Nederlandse brokers bieden Amerikaanse ETF's aan.
Brokers met toegang tot Amerikaanse ETF's
Dit komt door Europese regelgeving rond PRIIPs-documentatie. Interactive Brokers is de beste keuze voor toegang tot het volledige aanbod.
- Interactive Brokers: Volledige toegang tot alle Bitcoin ETF's, lage transactiekosten
- DEGIRO: Beperkt aanbod, check beschikbaarheid per ETF
- Trade Republic: Geen Amerikaanse ETF's beschikbaar
De transactiekosten zijn laag en het platform is professioneel. Kun je geen Amerikaanse ETF's kopen, zoals een goud ETF voor veilige haven?
Europese alternatieven
Dan zijn er Europese alternatieven zoals de VanEck Bitcoin ETN of de 21Shares Bitcoin ETP. Deze producten werken iets anders dan een ETF maar bieden dezelfde blootstelling aan Bitcoin. Let op: de kosten liggen vaak hoger dan bij Amerikaanse ETF's.
Open een beleggingsrekening bij een broker die Bitcoin ETF's aanbiedt. Vergelijk de transactiekosten voordat je een keuze maakt.
Stappenplan voor aankoop
Zoek vervolgens het gewenste fonds op via de tickercode, zoals IBIT of FBTC. Plaats een kooporder en bevestig de transactie. Je Bitcoin ETF staat dan in je portefeuille naast je andere beleggingen. Je ontvangt geen aparte Bitcoin, maar een beleggingsproduct dat de prijs volgt.
Bitcoin blijft een volatiele belegging. Koersen kunnen in korte tijd flink stijgen of dalen.
Investeer alleen geld dat je kunt missen. Spreid je beleggingen en zie Bitcoin als een klein deel van je totale portefeuille.